Uno de los grandes problemas para Hacienda sigue siendo la economía sumergida, más conocida como ‘dinero negro‘. Se estima que representa aproximadamente el 17% del Producto Interior Bruto de España, lo que equivale a unos 240.000 millones de euros, de manera aproximada. Por ello, la Agencia Tributaria ha endurecido sus métodos de control para hacer frente a esta situación.
Según indican desde Gestha, la Agencia Tributaria busca reforzar el control sobre el llamado «dinero negro» en España. Para ello, implementará nuevas y rigurosas medidas con el objetivo de supervisar de cerca los movimientos financieros de aquellos ciudadanos que no declaren íntegramente sus ingresos mensuales.
Hacienda pondrá el foco en las transacciones con dinero en efectivo
El portal del Banco de España ha informado que Hacienda centrará su atención en las transacciones en efectivo que superen los 3.000 euros, así como en el cobro de cheques y otros documentos que excedan dicha cantidad. Si se sobrepasa este límite, las autoridades del Ministerio de Hacienda serán notificadas de inmediato para iniciar un seguimiento e investigación.
Desde Hacienda se busca detectar a los ciudadanos que evaden impuestos y no registran de manera real el dinero que manejan anualmente. Es bastante difícil erradicar los pagos y transacciones en efectivo, y aún más complicado saber con exactitud cuánto dinero se mueve diariamente sin dejar un registro. Sin embargo, este enfoque de Hacienda podría marcar un antes y un después, gracias a la vigilancia exhaustiva que se llevará a cabo sobre las cuentas que ingresan o retiran grandes sumas de dinero de manera habitual.
¿Cuánto dinero se puede pagar en efectivo en España?
A pesar de que el uso de efectivo parece estar disminuyendo a favor de tarjetas y pagos móviles, un informe del Banco de España revela que, en 2024, el dinero en efectivo sigue siendo el método de pago preferido por los consumidores para realizar sus compras. De hecho, los datos muestran que el 60% de los consumidores lo consideran su forma principal de pago.
En España, el límite para pagar en efectivo está establecido en 1.000 euros, aunque la Unión Europea ha instado a España a revisar esta normativa y aumentar el tope. En julio de 2021, esta cantidad se redujo y se fijó en 1.000 euros. Para pagos entre particulares que no sean profesionales o empresarios, el límite se establece en 2.500 euros. Además, para personas físicas con domicilio fiscal fuera de España, el límite de pago en efectivo será de 10.000 euros.
El nuevo reglamento europeo contra el blanqueo de capitales, implementado por primera vez en la Unión Europea en julio pasado, ha establecido un límite máximo común para los pagos en efectivo en transacciones comerciales. Esta normativa fija un importe máximo de 10.000 euros para los pagos en efectivo.
El límite de pagos en efectivo los países de Europa
En la actualidad, cada país de la Unión Europea ha establecido un límite máximo para los pagos en efectivo. Sin embargo, hay algunos miembros que no tienen restricción para las transacciones comerciales, como Austria, Chipre, Estonia, Finlandia, Alemania, Islandia, Irlanda, Luxemburgo, Países Bajos, Noruega, Suecia y Reino Unido. En estos países, es posible realizar pagos en efectivo por cualquier cantidad de dinero.
Sin embargo, otros países miembros de la Unión Europea, como es el caso de España, también han establecido límites para los pagos en efectivo, que son los siguientes:
- Más de 10.000 euros: en Eslovaquia, Hungría y República Checa.
- De 5.000 a 10.000 euros: en Bulgaria, Croacia, Letonia y Malta (aunque en este último caso solo para ciertos bienes).
- De 1.000 a 5.000 euros: en Bélgica, Dinamarca, Eslovenia, Italia, Lituania, Polonia y Portugal.
- Menos de 1.000 euros: en España, Francia, Grecia y Rumanía.
Por otro lado, Grecia es uno de los países que ha endurecido su marco regulatorio en los últimos años, presentando un entorno más restrictivo que España en cuanto al uso de efectivo. Allí, las transacciones en metálico están permitidas solo si no superan los 500 euros.
